Description du Produit
L’escompte est une opération qui consiste pour une banque à racheter à une entreprise les effets de commerce (billets à ordre et traites) dont elle est porteuse (bénéficiaire final) avant l’échéance et ce moyennant le paiement d’ agios , le cédant (le bénéficiaire du crédit) restant garant du paiement.
Caractéristiques du Produit
- La durée de la facture à escompter ne doit pas dépasser 90 jours à partir de sa date de présentation.
- La facilité ne doit pas être utilisée pour escompter les factures dont le contrat est financé par FirstBank
- Le débiteur principal doit être sur la liste des entreprises approuvées par FirstBank
Marché Cible
- Entreprise individuelle
- Société en nom collectif
- Société à Responsabilité Limitée
- Société Anonyme
- Gouvernement
Dossiers à fournir
- Une lettre de Demande sur papier en-tête pour les entreprises.
- Le RCCM.
- Le Statut de l’entreprise.
- La Copie ID des Actionnaires.
- Les etats financiers des 3 dernières années.
- Projection des états financiers sur les années années à venir.
- Bilan prévisionel pour l’année en cours.
- Tableau des flux de trésorerie de l’entreprise.
- Copies originales du titre foncier et les autres garanties.
- Tout autre document demandé par la banque
Garanties
- Domiciliation irrévocable des revenues de la facture/créance
- Caution personnelle des responsables de l’entreprise
- Toute autre garantie requise par la banque
Tarification
- Taux d’intérêt: TBB + 5% (sous réserve de négociation)
- Frais de traitement: 0,5% hors taxe
- Frais d’engagement: 0,5% hors taxe
- Frais de pénalité de 1% en cas d’impayé (principal et intérêts) par mois, en plus de la charge sur la dette impayée
